Адвокат Байбуз Вадим Николаевич

                                                                                                                                                               +7-916-167-27-36                    


     На главную

  

 

                                         

    оммерческие бумаги в законодательстве —Ўј

 

ѕод термином коммерческие бумаги понимаютс€ документы, способные заменить собой денежные средства при осуществлении расчетов и предоставлении займов. ќсобым типом коммерческих бумаг €вл€ютс€  оборотные кредитно-денежные документы Ђnegotiable instrumentsї - далее по тексту ќборотные документы.   ним относ€тс€ краткосрочные, составленные в простой письменной форме ничем не обусловленные об€зательства или указани€ уплатить определенную денежную сумму в определенное врем€ или по первому требованию законного держател€ данной бумаги.

ќбращение оборотных документов регулируетс€ параграфом 3 Ђ≈динообразного коммерческого кодексаї —Ўј Ц далее по тексту  одекс. ѕрин€тием указанного акта законодатель сделал попытку на федеральном уровне унифицировать и упростить процедуру создани€ и Ђхождени€ї  оборотных документов. —ледует особо отметить, что —Ўј не €вл€етс€ участником женевских вексельных конвенций 1930 года, и тем самым американска€ система вексельного регулировани€ существенно отличаетс€ от системы прин€той в –оссийской ‘едерации.

 

 одекс устанавливает требовани€ дл€ отнесени€ документа к категории оборотных 

 

1. ƒокумент должен быть составлен в письменной форме;

2. —одержать подпись составител€ или лица дающего указание платить по документу;

3. —одержать ничем не обусловленное об€зательство или указание  заплатить определенную денежную сумму, с указанием или без указани€  суммы процентов и иных об€зательств;

4. —одержать одно из двух условий об оплате:

-  Ѕыть оплаченным в определенное врем€;

- Ѕыть оплаченным по первому требованию;

5. Ќе содержать в себе каких- либо условий и требований дл€ осуществлени€ платежа.

 одекс относит к оборотным документам следующие коммерческие бумаги:

  1. ѕростой вексель (Note)
  2. ѕереводной вексель (Draft)
  3. „ек (Check)
  4. ƒепозитный сертификат (Certificate of deposit)

 

¬ексел€ срок погашени€ которых превышает 270 дней отнесены к категории security и соответственно к ним примен€ютс€ иные требовани€.

            „ек €вл€етс€ особым видом переводного вексел€.  одекс дает следующее определение чека Ц Ђ переводной вексель, иной, нежели Draft, подлежащий оплате по требованию, плательщиком по которому обозначен банк. ƒокумент €вл€етс€ чеком по своему содержанию, независимо от названи€ указанного на его лицевой стороне (например: денежное требование, приказ).

 одекс различает три вида чеков:

1. CashierТs check- чек в котором лицо, выдающее чек и плательщик один и тот же банк или отделение банка;

2. TellerТs check Ц чек, выдаваемый одним банком, плательщиком по которому €вл€етс€ другой банк; 

3. TravelerТs check Ц чек особым условием платежа по которому €вл€етс€ наличие подписи лица, уполномоченного на получение денежных средств, исполн€емой на бланке чека.  

 

Ћицо, €вл€ющеес€ держателем оригинала оборотного документа и получившее его:

a)      возмездно;

b)      будучи добросовестным;

c)      без уведомлени€ о том, что документ просрочен, не акцептован, имел место отказ в оплате, или о каких-либо пороках правового титула предыдущих держателей

в соответствии с пар. 3-302  одекса признаетс€ добросовестным держателем оборотного документа (holder in due course). ƒобросовестный держатель может потребовать выплат от всех лиц об€завшихс€ по векселю.

ѕон€тие holder in due course €вл€етс€ характерным дл€ стран общего права, в основе этой доктрины лежит английский вексельный закон 1882 г.

ѕреимущества добросовестного держател€ документа перед иным держателем состо€т в том, что статус добросовестного держател€ дает право на особую форму защиты.

Ќе может считатьс€ добросовестным держателем лицо, получившее оборотный документ в подарок.

„то касаетс€ первого держател€ оборотного документа, то он может быть признан обыкновенным держателем, в случае, если плательщик за€вит отказ в оплате документа. Ќапример, по причине ненадлежащего исполнени€ об€зательства которое послужило основанием выдачи оборотного документа, так как первый держатель €вл€лс€ непосредственным участником вексельной сделки.

ѕродавец и ѕокупатель заключили договор поставки товара. ѕокупатель в качестве оплаты  выдал продавцу вексель. ѕри получении товара и проверке его по качеству оказалось, что товар не соответствует услови€м, установленным в контракте. ѕродавец товара предъ€вл€ет вексель к оплате, на что следует отказ в платеже. Ќесмотр€ на то, что оборотный документ (в данном примере вексель), €вл€етс€ ничем не обусловленным об€зательством уплатить определенную денежную сумму, суд может признать ѕродавца обыкновенным держателем, т.е. не имеющим статус добросовестного держател€.

ќднако если ѕродавец индоссирует вексель другому лицу, а потом возмездно, по индоссаменту получит его обратно (т.е. вексель по кругу вернетс€ обратно к ѕродавцу), ѕродавец получит статус добросовестного держател€.

¬ коммерческом обороте действи€ ѕродавца, указанные в примере, могут иметь огромное значение. ¬ случае признани€ ѕродавца обыкновенным держателем, суд откажет ему в иске к ѕокупателю, и как результат он не получит оплаты за товар и сделка не состоитс€, что повлечет возврат товара и огромные накладные расходы. ¬о втором случае, статус добросовестного держател€ позволит ѕродавцу получить полную оплату по векселю, а стороной Ђпострадавшейї от сделки, и соответственно трат€щей врем€ и деньги на получение сатисфакции в судах, будет ѕокупатель.     

            ќтказ в платеже (по чеку), отмечаетс€ на лицевой стороне оборотного документа посредством таких записей как Ђнедостаточно средствї, Ђсчет закрытї, Ђплатежи приостановленыї. —читаетс€, что лицо, акцептующее такой документ, об€зано знать об отказе в платеже, соответственно такое лицо не может быть признано добросовестным держателем. 

Ќе может быть признано добросовестным держателем лицо, которое знало, что оборотный документ был украден, утер€н или передан в результате мошеннических действий.

 —уществует две формы судебной защиты (defense)  права плательщика не оплачивать оборотный инструмент:

1. Real defenses может примен€тьс€ как против обыкновенного держател€ оборотной бумаги, так и против добросовестного.

 

2. Personal defenses может примен€тьс€ только против обыкновенного держател€.

 

  первой категории относ€тс€ все общие положени€, касающиес€ признани€ недействительности договоров, такие как недееспособность, отсутствие надлежащих полномочий лиц, об€завшихс€ по оборотному документу, подписавших документ под принуждением, противоправность документа, мошенничество, а также изменение условий документа.

“акже как и в –оссийской ‘едерации мошенничество в соответствии с секцией 1028  риминального кодекса —Ўј €вл€етс€ уголовно-наказуемым де€нием и предусматривает в качестве наказани€ до 15 лет тюремного заключени€.

ћошеннические действи€ в сфере оборотных бумаг можно условно разделить на две группы,  fraud in the essence и fraud in the inducement.

ѕерва€ группа представл€ет собой умышленные действи€ лица, изначально направленные на введение иных лиц в заблуждение об услови€х оборотной бумаги, ее содержании, и т.д.

ћошенничество по второй группе происходит когда сторона,  подписывающа€ документ, предполагает, что получает взамен, выданного оборотного документа, адекватную стоимость, услугу и т.д.

ѕример (дл€ неискушенного читател€ он покажетс€ более близким к российской действительности, чем к американской, однако это совсем не так, самое врем€ вспомнить фразу ќ.Ѕендера: Ђ«аграница это миф,Е..).

„еловек покупает товар и расплачиваетс€ за него оборотным документом. ќднако в последствии покупатель узнает, что этот товар до него однажды уже был продан другому лицу. ƒругими словами, продавец продал не принадлежащее ему имущество.

ƒанный пример содержит классическую схему мошенничества.

¬ этом случае возможна только Personal defenses, котора€ может быть применена исключительно против продавца товара. Ћицо, которое в дальнейшем приобрело у продавца товара оборотный документ возмездно, будет признаватьс€ добросовестным держателем документа.

»зменение оборотного документа (material alteration) можно отнести к первой группе мошенничества. ¬ случае если, изменение оборотного документа произошло по небрежности лица выдавшего, подписавшего документ, об€завшегос€ по документу, то такое лицо лишаетс€ права на защиту против держател€, который оплатил документ, не подозрева€ об изменении, а также  против добросовестного держател€.  

¬ качестве примера небрежности можно привести ситуацию когда руководитель компании или иное лицо, ответственное за осуществление финансовых расчетов, оставл€ет чековую книжку и факсимиле подписи в месте доступном дл€ посторонних лиц. ¬оспользовавшись случаем, работник компании оформл€ет чек, получателем по которому указывает себ€ или иное лицо, либо вносит изменени€ в уже существующие записи.

»зменение, произведенное держателем оборотного документа, при отсутствии в его действи€х состава преступлени€, квалифицируемого как мошенничество, влечет невозможность со стороны лиц, участвующих в сделках с оборотным документом, использовать alteration как защиту против платежа. ¬ этом случае, эти лица об€заны оплатить, предъ€вл€емый им оборотный документ.

¬ отличие от –оссии, где большую часть обращающихс€ векселей составл€ют простые вексел€, в —Ўј, как и во всем  остальном мире, наиболее часто  можно встретить переводной вексель. ќборот векселей —Ўј может вызывать огромный интерес у российских предпринимателей, прошедших через горнило корпоративных войн и рейдерских захватов.

ƒанна€ стать€ не €вл€етс€ пособием дл€ недобросовестных предпринимателей, и тем более не €вл€етс€ призывом к действию, это всего лишь констатаци€ факта.

 

ќднако не все так однозначно как кажетс€ на первый взгл€д, многие штаты в св€зи с участившимис€ случа€ми злоупотреблений в потребительской сфере, внесли в свое законодательство изменени€ в соответствии с которыми Personal defenses могут примен€тьс€ и против добросовестного держател€, что не противоречит параграфу 3-305  одекса.

ќбобщение судебной практики по мошенничествам с оборотными бумагами, дает более полную информацию о способах мошенничества и инструментах судебной защиты.

                                           

 

 

 

            Статьи

____________________

√оспода, оплатите вексель

____________________

Предварительный договор

____________________

ЂКто владеет залогом (является залогодержателем) в процедуре банкротства, тот владеет предприятиемї

____________________

Личное поручительство по кредиту Ц проблема для кредитора

____________________

Правовые аспекты восстановления записи о государственной регистрации юридического лица после его ликвидации в соответствии с ст. 149 ФЗ № 127 ЂО несостоятельности (банкротстве)ї

____________________

Новый кодекс о банкротствах США изменил трансграничную практику ( или след ЮКОСа на родине современной демократии)

____________________

Ценные бумаги в законодательстве США

____________________

 Поймай меня, если сможешь (обобщение судебной практики по мошенничествам с коммерческими бумагами)

____________________

Европейский регламент о трансграничной несостоятельности

____________________

Реорганизационные процедуры в соответствии с главой 11 United States Bancruptcy Code

____________________

 Современное корпоративное законодательство США

____________________

Introduction to Russian corporate law

____________________

Outline of pilot project "Development of ADR in the Russian Federation"

____________________

Donation of shares without the consent of other participants

____________________

Legal aspects of reversing the entry in the state register

____________________

 

____________________

√оспода, оплатите вексель

____________________

Предварительный договор

____________________

ЂКто владеет залогом (является залогодержателем) в процедуре банкротства, тот владеет предприятиемї

____________________

Личное поручительство по кредиту Ц проблема для кредитора

____________________

Правовые аспекты восстановления записи о государственной регистрации юридического лица после его ликвидации в соответствии с ст. 149 ФЗ № 127 ЂО несостоятельности (банкротстве)ї

____________________

Новый кодекс о банкротствах США изменил трансграничную практику ( или след ЮКОСа на родине современной демократии)

____________________

Ценные бумаги в законодательстве США

____________________

 Поймай меня, если сможешь (обобщение судебной практики по мошенничествам с коммерческими бумагами)

____________________

Европейский регламент о трансграничной несостоятельности

____________________

Реорганизационные процедуры в соответствии с главой 11 United States Bancruptcy Code

____________________

 Современное корпоративное законодательство США

____________________

____________________

 онтакты

г. ћосква, ул. Ѕольша€ якиманка, д.1, Ѕ÷ "јлександр ’аус"

+7-916-167-27-36

____________________

 на главную

     

                            +7-916-167-27-36                 baibuz@yandex.ru    


 
 

 

Hosted by uCoz